Часть 10
Хиджаз Тамим
ИГИЛ разработал продвинутые методы эксплуатации уязвимостей глобальных финансовых систем, в частности банковских сетей. Путём изготовления поддельных документов и фальсифицированных финансовых сертификатов группировка создаёт фиктивные компании, чтобы обходить процедуры идентификации и открывать счета в международных банках. Многие из таких операций остаются незамеченными, поскольку финансовые учреждения часто не способны выявить высококачественные подделки. Через эти каналы ИГИЛ переводит незаконные средства в международные финансовые системы для финансирования как оперативной деятельности, так и пропаганды.
Помимо подделки документов, ИГИЛ активно участвует в различных незаконных видах торговли, включая контрабанду нефти, торговлю людьми, незаконный оборот антиквариата и продажу запрещённых материалов. Доходы от этих операций, обычно поступающие наличными, отмываются посредством комбинации киберметодов, формального банковского сектора и неформальных сетей хавала. Такой многоуровневый подход приносит миллионы долларов и демонстрирует способность ИГИЛ интегрировать преступные доходы в легальные финансовые системы.
В целом, стратегия ИГИЛ по получению средств отличается сложностью и адаптивностью, сочетая технологическую эксплуатацию с манипуляцией неформальными финансовыми каналами. Это создаёт серьёзную проблему для глобальных структур безопасности и финансового контроля. Эффективное противодействие требует тесного сотрудничества международных институтов, усиления банковских механизмов защиты и разработки инновационных инструментов мониторинга, соответствующих стремительному развитию кибертехнологий.
Примеры из практики
1. Киберограбления в банковской системе Турции (2017)
В 2017 году турецкая разведка выявила сеть, управляемую ИГИЛ, которая проникала в счета малых и средних банков с использованием фишинговых атак, поддельных веб-сайтов и троянских вирусов. Группировка нацеливалась на учреждения со слабыми мерами киберзащиты, обходя пароли и даже двухфакторную аутентификацию. Эти операции принесли десятки миллионов турецких лир, что эквивалентно нескольким миллионам долларов США. Изначально расцененные как обычное мошенничество, инциденты впоследствии были признаны операцией ИГИЛ, что выявило отсутствие координации между структурами по борьбе с терроризмом и киберпреступностью.
2. Виртуальные банковские счета в Европе (2019–2020)
Расследование Европола и Федеральной полиции Германии показало, что боевики ИГИЛ открывали виртуальные банковские счета в Германии, Нидерландах и Бельгии под прикрытием благотворительных организаций, исламских центров или мелких предприятий. Эти счета создавались с использованием поддельных личных данных и корпоративных документов, что позволяло обходить традиционные проверки личности, верификацию через видеосвязь и биометрическую аутентификацию благодаря упрощённым онлайн-процедурам открытия счетов.
Первоначально пополнявшиеся небольшими пожертвованиями и переводами, эти счета со временем аккумулировали значительные суммы. По оценке Европола, через данную сеть ИГИЛ получил от 4 до 6 миллионов евро, которые были переведены в Сирию, Ирак и Африку. Этот случай показал, что даже технологически развитые европейские банки остаются уязвимыми к подделке документов, деятельности под прикрытием благотворительных организаций и тайным финансовым сетям.
3. Поддельные переводы в банках Ближнего Востока (2018)
В 2018 году в Иордании, Ливане и Ираке были раскрыты попытки ИГИЛ перевести миллионы долларов с использованием поддельных писем о денежных переводах и фальшивых банковских гарантий. Опытные фальсификаторы изготавливали документы от имени компаний, которые либо были ликвидированы, либо никогда не существовали.
Эти высококачественные подделки, предназначенные для переводов, получения кредитов или международных транзакций, не вызывали подозрений у банковских сотрудников. Если попытки в Ливане и Иордании потерпели неудачу, то в Ираке одна из операций увенчалась успехом, и около 1,5 миллиона долларов были переведены на счёт фиктивной компании. Этот случай показал, как ИГИЛ сочетает киберинструменты с традиционной подделкой документов, чтобы обходить финансовый контроль.
Системные уязвимости
Две повторяющиеся проблемы обеспечивают финансовую устойчивость ИГИЛ:
1. Отсутствие оперативного обмена информацией между банками и государственными структурами, что мешает своевременно выявлять подозрительные счета и транзакции.
2. Слабая координация между подразделениями по борьбе с киберпреступностью и финансовыми преступлениями, что создаёт правовые и следственные пробелы.
Если эти уязвимости не будут устранены, ИГИЛ продолжит использовать слабые места глобальной финансовой системы, стирая границы между терроризмом и организованной преступностью.