Часть 28
Хиджаз Тамим
Эксплуатация систем социального обеспечения и социальной помощи
ИГИЛ на протяжении долгого времени опиралось на сочетание легальных и нелегальных методов финансирования своей деятельности. Среди них одной из самых опасных и широко применяемых тактик является злоупотребление государственными системами социального страхования и социальной помощи, практика, известная как мошенничество с пособиями. Речь идёт не о простом финансовом правонарушении, а о скрытом и крайне эффективном механизме, который напрямую поддерживает военную, медийную и пропагандистскую деятельность группировки.
Посредством этого метода члены ИГИЛ в ряде западных и европейских стран незаконно получают доступ к государственным пособиям. Затем эти средства перенаправляются на финансирование операций группировки, нанося ущерб не только национальным системам социального обеспечения, но и создавая реальную угрозу международной безопасности.
Мошенничество с пособиями имеет место всякий раз, когда отдельные лица или сети получают государственную помощь, нарушая установленные требования к её получению. Наиболее распространённые примеры включают:
. получение пособий по безработице без наличия права на них;
. предоставление ложных сведений для получения пособий по инвалидности или семейных выплат;
. сокрытие доходов, реального состава семьи или фактических условий проживания;
. получение пособий на имена лиц, покинувших страну или умерших.
ИГИЛ систематически использовало подобные лазейки как надёжный источник финансирования.
Участие ИГИЛ в мошенничестве с социальными пособиями
В период с 2014 по 2020 год, когда ИГИЛ создало свой так называемый «халифат» в Ираке и Сирии, европейские власти провели масштабные расследования источников финансирования группировки. Разведывательные и судебные отчёты указывают на то, что ИГИЛ сумело выстроить исключительно стабильный и относительно низкорисковый поток доходов за счёт злоупотребления системами социального обеспечения в нескольких странах.
Это были не единичные случаи, а часть тщательно организованной сети, нацеленной на использование уязвимостей и бюрократических пробелов в европейских программах социальной помощи. В целом операции ИГИЛ по мошенничеству с пособиями можно разделить на три основных механизма:
1. организованные сети фиктивных заявлений;
2. продолжение получения пособий после выезда из страны;
3. использование поддельных личностей и документов.
Подробности этих схем изложены ниже.
A. Сеть мошеннических заявлений
Ключевым элементом финансовой стратегии ИГИЛ является сеть фиктивных заявлений на получение социальных пособий. Её участники либо напрямую связаны с ИГИЛ, либо сочувствуют его идеологии. Их цель, извлечение средств из европейских систем социального обеспечения путём эксплуатации правовых и административных пробелов.
1. Принцип работы сети
Оперативники ИГИЛ или связанные с ними лица подают заявления на пособия по безработице, семейные выплаты и иные виды социальной помощи от имени людей, которые уже покинули Европу и отправились в зоны вооружённых конфликтов. Эти заявления тщательно оформляются таким образом, чтобы убедить государственные органы в том, что заявители по-прежнему законно проживают в стране. Основные элементы схемы включают:
. заполнение форм и подготовку документов от имени отсутствующих заявителей;
. умышленное предоставление ложной информации, включая сокрытие доходов, фальсификацию занятости или искажение состава домохозяйства;
. создание видимости того, что получатели пособий продолжают проживать в Европе и имеют законное право на социальную помощь.
Сеть также управляет банковскими счетами, персональными данными и средствами связи для лиц, физически находящихся в зонах конфликта, но продолжающих незаконно получать государственные выплаты.
2. Методы перевода средств
Деньги, полученные в результате мошенничества с пособиями, переводятся ИГИЛ по нескольким каналам:
1) Неформальные финансовые сети (хавала)
Традиционная система хавала, не регулируемая государством и трудно поддающаяся отслеживанию, по-прежнему широко используется:
. средства собираются внутри Европы;
. эквивалентные суммы передаются членам ИГИЛ в Ираке, Сирии и других регионах;
. переводы не фиксируются в официальных банковских системах, что снижает риск их выявления.
2) Переводы в криптовалютах
Всё чаще сети, связанные с ИГИЛ, прибегают к использованию цифровых валют:
. применение ориентированных на конфиденциальность криптовалют, таких как Bitcoin и Monero;
. защита анонимности отправителей и получателей;
. обход систем финансового мониторинга;
. осуществление небольших, повторяющихся транзакций, которые сливаются с обычной финансовой активностью.
3) Удалённый доступ через SIM-карты и пароли
Некоторые европейские банковские счета остаются активными даже после отъезда их владельцев:
. получатели сохраняют удалённый доступ с помощью SIM-карт и кодов аутентификации;
. доверенные посредники снимают наличные в банкоматах или переводят средства онлайн;
деньги могут электронным образом переводиться на дополнительные счета;
. подобная практика особенно распространена среди лиц, которые тайно покидают Европу, сохраняя активные банковские профили.
4) Физическая передача наличных через посредников
Несмотря на развитие технологий, передача наличных остаётся эффективным методом:
. лояльные сторонники собирают государственные выплаты;
. средства скрытно хранятся;
. наличные переправляются за границу через контрабандистов, курьеров или организованные логистические сети;
. во многих случаях местные ячейки совместно управляют всем процессом, от сбора и хранения до доставки средств.
Отличительные особенности сети ИГИЛ
. высокая степень структурированности, устойчивости и ориентации на уклонение от выявления;
. сокрытие реального местонахождения и деятельности получателей средств;
. эксплуатация правовых лазеек и системных слабостей европейских систем социального обеспечения;
формирование регулярного ежемесячного дохода, что делает данный источник одним из самых надёжных и наименее рискованных каналов финансирования ИГИЛ.